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经济发展减速换挡 财富如何保值增值

  • 来源:多盈金融
  • 2015-10-13
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第三方财富管理机构优势独特当下,中国经济发展减速换挡,股市跌宕起伏,房地产胶着低迷,在泛资管大潮下,资金流向何去何从?投资者如何合理配置资产,做到财富的保值、增值?

日前,由诺远资产主办的中国资产管理高峰论坛在沪举行。围绕“泛资管时代下的资产配置”、“民营资本如何助力政府基础设施建设投资”、“房地产如何突围”等话题,与会者展开热烈讨论,开启了一场高规格的思想盛宴。

汉富控股、诺远资产董事长兼CEO韩学渊表示,2012年是中国资管元年,保监会和银监会相关政策逐渐放开,泛资管时代的资管产品门类更多更灵活,业务范围变得宽泛,中国财富管理市场迎来最好的时代。不过,其中也伴随各种鱼龙混杂的现象,对投资者来说,如何选择好的资管公司非常重要。韩学渊认为,泛资管时代,能赢得资管行业未来的核心能力有六点:价值发现能力、产品创新能力、风险控制能力、渠道建设能力、资产实力、品牌影响能力,“具备这六种能力并具有5—10年以上从业经验的资产管理公司,才能算是好的资产管理公司。”

韩学渊指出,泛资管时代,第三方财富管理机构拥有独特的优势:独立与公正性、风险控制及披露、多类资产价值实现、突出的服务及产品销售渠道协助客户实现资产配置、家族资产及文化传承。韩学渊强调,中国的财富管理市场潜力巨大,美国的独立资产管理公司占60%的市场规模,而中国只有5%,因此有巨大的上升空间。

针对开发性金融在泛资管时代作用凸现,中国开发性金融促进会秘书长邢军表示,开发性金融是介于政策性金融与商业金融之间的一种金融形式,是政府与市场之间的桥梁。开发性金融是以服务国家发展战略为宗旨,以中长期投融资为手段,把国家信用与市场化运作相结合,以市场化方式实现。

在邢军看来,开发性金融主要有四大特点:服务国家战略、注重中长期投资、规划先行注重可持续性发展、保本微利,“充分发挥和利用社会组织的支持作用,开发性金融既实现对中小企业的支持,也保证了资产的质量。”

房地产市场如何突围

在泛资管大潮时代,房地产依然是资本聚焦热点。面对行业增速放缓,处于胶着状态下的房地产市场,面临经济与民生的双重考验,到底该如何突围?

优客工厂创始人毛大庆认为,中国房地产行业告别飞速发展时代,人均超过1.1间房,这个城市的需求就是饱和了,房地产转型已势不可挡,多元化、新的品类经营才是王道。他强调,随着互联网时代到来,没有互联网思维做不好房地产。

第一财经主编杨宇东则认为,未来在中国做投资,房地产还是安全的选择,但要把握住安全的底线在哪里。北上广深的流入人口较多,另有一些创业企业密集的城市,都是值得投资的方向。

上海联创国际设计集团董事长薄曦指出,中国房地产市场存在大量的增量房,在可见的未来,增量房产在不断利用和改造,并面临横向和纵向两个方面的变革,还有很长的路要走。

在汉富城开执行董事、汉富控股副总裁杨彬看来,房地产市场要突围,必须摆脱传统开发模式,实现滚动开发,通过募集基金投资产业地产,产业地产再进行招商运营,引进发展中的中小型企业。

对于热衷海外房地产投资的人群,安永合伙人殷国伟认为,人民币汇率波动加剧,未来房地产走势如何难下定论。国外投资是一个很复杂的市场,门槛很高,不能与国内的房价做横向对比。而投资人在海外投资的目的是复杂的,海外置业前要对投资目的有清楚的定位,要降低风险,就需把资金交给专业机构来打理。民营资本如何助力PPP泛资管时代给各类财富管理机构带来发展机遇。近年来,民营资本在我国城市基础设施建设中扮演着越来越重要的角色。在解决城市基础设施建设的资金难题时,突破了部分制约城市建设的资金瓶颈。在“民营资本如何助力政府基础设施建设投资”圆桌论坛环节,与会嘉宾展开了热烈讨论。

国家开发银行PPP规划委员会总干事蒋志刚指出,自从去年政府推出PPP模式,在新形势、经济新常态下,国开行以支持国家战略为主要任务,自成立以来的20多年中,支持了很多中小企业和创新模式,使基础建设走上更好的轨道。未来,PPP将成为国开行支持国家战略发展的一个更好的工具。

远东资信评估公司总裁陆应林强调,远东资信评级曾多次参与政府PPP项目的价值评估工作,在社会资本参与基建PPP项目投资中,主要考虑五大因素:首先是所在地政府和当地经济环境;其次是PPP项目自身的现金流状况,是否稳定、可持续;第三,政府对项目的补贴,以及项目投资额和收益的比例;第四,信用结构设计是否合理;第五,当地政府的信用环境,历史现状和未来的因素。中国PPP研究院执行院长张东梅从政策层面对PPP模式进行了解读。今年3月,国家发改委和国家开发银行对外发布《关于推进开发性金融支持政府和社会资本合作有关工作的通知》,对社会资本开出了更优厚的条件,其中包括,对符合条件的PPP项目,贷款期限最长可达30年,贷款利率可适当优惠等。张东梅指出,PPP研究院从投资建设到运营管理让位社会资本,参与政府设施建设让位民营资本中发挥非常大的作用,PPP模式将为财富管理机构带来更大的发展空间和机遇。

韩学渊认为,介入PPP首先关注的是收益,要进行产品设计,其次是筛选,好项目、好收益、低风险是民营资本要考虑的首要因素。

此次峰会现场还举行了中国开发性金融促进会、中国PPP研究院与汉富控股签约PPP项目三方战略合作协议仪式,汉富资本与优客工场签署投融资直通车合作协议,诺远资产与优客工场签署财富管理与小额信贷服务协议。韩学渊表示,“未来,诺远资产将立足独立客观的筛选、良好的风控理念及专业的财富管理经验,为上海地区的高净值人士带来全球化、专业化、定制化、一站式的财富管理服务,并对地区财富管理市场发展做出应有的贡献。”

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