• 多盈理财APP

    打造您的超级银行!

客服热线: 400-009-1833

成都 一个地产项目的7000万融资骗局

  • 来源:多盈金融
  • 2015-10-14
  • 热度 ( 173℃ )

  四川在线消息

  编者按

  共有10500人要求收回430万美元,庞齐因此破产受审。在他的听证会上,秘书露西被问道:“你们公司里究竟有没有国际汇票?”“有啊”,她甜甜蜜蜜地回答,“一两张样票。”庞齐就坐在旁边,本来他想开口说话,但一下子忍不住笑了起来。

  《西方文明的背后历史》中就庞氏骗局始祖的经典回顾

  10月20日,位于成都市人民南路四段三号来福士广场的创基(中国)财富管理集团(以下简称“创基财富”)办公室已人去楼空,办公室内文件四处散落,陈设相框上的玻璃碎落 一地,一名大楼保安神情紧绷地坐守在大门外。此时距离创基财富董事长段家兵、成都创基投资有限公司法人代表简章容以及旗下项目“中国西部湾”负责人丁科悉数失联,已过 去整整10天。

  突然之间的巨变,让创基财富员工也猝不及防。据创基财富多名员工介绍,创基财富以项目居间人身份分别于今年5月、9月开始在成都、重庆(楼盘)、长沙(楼盘)三地销售金融理财产品“中国 西部湾生态休闲旅游区理财项目”以及部分相关房产。其宣称的核心资产“中国西部湾”项目,于2013年由四川(楼盘)宜宾(楼盘)县与香港创基国际投资集团签订,是涉及投资金额18亿元的战 略合作协议。由于涉及具体项目,且公司能够出具该项目所在地块的《国有建设用地使用权出让合同》《公证书》等文件,这款年息为12%~17%的理财产品销售火爆,月均进账千万 水平。截至10月11日上述三名负责人悉数失联、账上资金全部蒸发,该理财项目部分已吸收资金近7000万元,涉及成都、长沙、重庆三地投资者200余人,而涉及房产售卖部分金额 仍在核查,未纳入上述统计。

  然而记者在调查中发现,上述“中国西部湾”项目并未立项,《国有建设用地使用权出让合同》《公证书》或系伪造;段家兵、简章容、丁科三人关系错综复杂,创基财富及其集团公司资质成谜,项目融资方四川西部湾旅游开发公司与融资居间方创基财富勾连不清,围绕“中国西部湾”的融资“故事”瞬间坍塌。

  “画饼”

  段家兵、简章容、丁科为何会突然失联?目前,问题指向其正在运作的一个融资项目——中国西部湾。

  多位创基财富员工提及,今年5月起,创基财富以“投资理财产品”的名义为“中国西部湾”项目在成都融资,4个月内融资约6000万元,月均进账千万元水平,9月该项目同时在重 庆、长沙等地发布,不足一月,融资近千万元。

  一份创基财富员工内训手册显示,该项目首期借款4000万元,共有创基宝A、创基宝B两类理财产品,融资期限分别为6个月、12个月,投资金额均为20万元起,预期年收益12%~17% 不等。

  多名投资者提到,创基财富在宣传、销售过程中,多次提及上述项目是创基公司与宜宾县政府在2013年西博会上的签约项目,而这一信息在媒体、政府网站公开信息上均能证实。

  而除了披上“西博会签约项目”的外衣,对于这一理财产品的安全性,创基财富内训手册多次作出如下表述:“在安全性方面,该项目方抵押了价值1.8亿元的土地到我公司委托我 公司帮他进行4000万元的融资,同时质押65%的股权在我公司,同时项目方的蓝色港湾房地产于今年初交房,该房产90%的房源将用于当地居民的安置,由政府回购,这个安置房的 回购款将首先满足我们投资者的本金、收益兑付。”

  与此同时,在2014年7月27日,成都锦江宾馆举行了“中国西部湾”项目发布会,彼时宜宾县招商旅游局局长彭学友出席并介绍了这一项目。而在会场上,一份理财产品销售资料被 发放到投资者手中,而该资料明确提出该项目的还款来源以及风控措施。

  本报记者获取的《借款合同》《借款居间服务合同》《抵押合同》上显示,四川西部湾旅游投资开发有限公司(注:中国西部湾项目的建设公司,是香港创基国际投资集团注册成 立的独立法人主体,法人代表为丁科)抵押四川宜宾县安边镇莲花池灰渣场评估价值为1.775亿元的土地,委托成都创基投资公司面向民间出借人联系借入资金4000万元。此外还有 盖着西部湾旅游开发公司公章、简章容个人章印的《委托书》《授权书》《承诺书》显示,简章容签订蓝色港湾小区总成交价值6378万元的《商品房买卖合同》,以其为还款保障 。

  一个披着政府签约项目外衣、合同齐全的理财项目就此推向了市场。

  “西部湾”并未立项

  该理财项目获得投资者信任的一个重要因素为其涉及地方政府招商引资项目,即所谓的“西博会签约项目”。

  在记者深入宜宾县政府相关部门的调查中,多位工作人员提及,知道这个项目的存在。在宜宾县发改委,本报记者获取到一份投资进度表,其上所示“香港创基(宜宾)中国西部 湾旅游开发”项目,1~9月完成投资额2500万元,完成比例50%,备注“滞后”。不过,宜宾县发改委相关工作人员表示,“该数据是招商旅游局上报的”,称并不知道其真实性。

  看上去这一项目确有其事,且在推进中,然而在宜宾县招商旅游局局长彭学友处得到的情况反馈却截然相反。

  据彭学友介绍,2013年签约至今,由于创基方面从未缴付任一项目应付资金,该“中国西部湾”项目并未立项,“我们催了段家兵很多次,他都推三阻四,催款单都出具了很多份 。”而对记者在宜宾县发改委看到的2500万元投入金额,彭学友表示,这些金额并不真实,实际上“并无投入。”

  创基财富员工均表示,公司确有《国有建设用地使用权出让合同》《公证书》《房地产评估报告》等文件,文件显示宜宾县国土资源局作为出让人,向四川西部湾旅游投资开发有 限公司出让四川宜宾县安边镇莲花池灰渣场16.74万平方米的面积,第一期定金1000万元约定于2014年3月18日之前付款,由于合同签订时间为2014年6月13日,或可认定定金已经缴 清。

  而记者获得《国有建设用地使用权出让合同》文件认真核查后发现,该合同的书写方式有所异常。其中,合同所示的出让宗地编号为安边镇莲花池灰渣场,而一般书写方式应该为 【2014】后带有数字、字母编号,此外,上述合同中显示的平面界址为安边镇莲花池灰渣场,而一般书写方式应该为东南西北四个方位的起始位置所圈定范围。这一发现,经创基 财富员工在宜宾县国土资源局、宜宾县公证处核查后证实,相关部门并未经手合同所示事宜、并未出具这一合同,上述《国有建设用地使用权出让合同》《公证书》或为假造。

  偌大的18亿元投资项目,在一点点地深入中不断掀开面具,“连我们员工也被蒙在鼓中,现在谁也不敢信了,全是骗局。”一位不愿透露姓名的创基财富员工说道。

  10月23日,段家兵等三人依然处于失联状态,创基财富投资者表示,上述事件已经以“非法吸收公共存款”名义,正式立案。

  • 【独家稿件及免责声明】凡注明 “多盈金融原创”之作品,未经多盈网书面授权,任何单位、组织和个人均不得转载、摘编或者采取其他任何方式使用上述作品。已获书面授权的,注明来源多盈金融。违反上述声明对多盈金融合法权益造成侵害的,将依法追究其法律责任。作品中的材料及结论仅供用户参考,不构成操作建议。获取书面授权请发邮件至:academy@51duoying.com
  • 第94133期

    经过了一年多的小步快跑的改革,人

关于多盈讲座

知识就是金钱!多盈网(www.51duoying.com)为广大投资者精选、梳理理财知识,以在线讲座的形式为大家答疑解惑,致力于让每位用户成为专业的投资者!

  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
  • 贷款时限 商业贷款 个人住房公积金贷款
    1年以内 4.35% 2.75%
    1年至5年 4.75% 2.75%
    5年以上 4.90% 3.25%