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人民币贬值 五种最佳海外投资路径!

  • 来源:多盈金融
  • 2015-10-17
  • 热度 ( 536℃ )

  人民币贬值,投资什么更保值?

  本月10日央行推广试点信贷资产质押再贷款,此消息一出,就有分析就认为人民币一夜之间贬值近2%,这是什么概念?

  意思就是:

  如果你有1000元,那么就失去了20元,相当于少吃一顿盒饭。

  如果你有10万元,那么就失去了2000元,相当于少去了1次省内游。

  如果你有1000万元,那么就失去了20万,相当于失去了一部奥迪A4.

  钱就这样悄悄地被“哗哗”偷走了!

  因此,作为投资者来说,找到一条正确的投资理财道路就显得尤为重要了。而如今,海外投资成为了很多人的选择。面对复杂的海外市场,很多人感到无从下手。那么,究竟哪些市场的哪些资产最保值、最值得配置呢?

  选择一:海外置业,增量可期

  高净值人群在海外资产配置中,房产仍是第一首选。

  近日,中国人在美国、日本、新西兰等国买房的信息频频见诸于报端。更有消息称,在美国住房交易中,10年时间内华裔买家现金全额支付房价的比例暴增了229%。

  被业界视为“投资风向标”的华人首富李嘉诚,连续两年累计出售了内地数百亿元的房地产项目投资,瞄准了海外市场。如此大的转向,自然也会牵动普通投资者的投资情绪。

  事实上,近年越来越多的投资人先后已涌入海外房产置业的大军中。美国加州房地产数据分析公司“RealtyTrac”和多元文化行销研究公司“Ethnic Technologies”近日公布的分析显示,华裔买家在所有购房买家中所占的比例,也比十年前增加了9%。

  而在人民币贬值效应之下,虽然加大了个人投资海外不动产的成本,但是从资产保值增值的角度,个人海外置业的热情被充分激发。通过海外置业,可以实现资产与硬通货的有效挂钩,以保证自身资产不会因汇率风险而缩水,即通过资产的多元化对冲汇率风险,而目前可以实现这一目的的货币,尤以美元和英镑为佳。

  值得一提的是,相对于国内70年的物业产权,海外房产绝大多数都是永久产权,房屋的升值来源主要是土地增值。由于海外房产没有使用年限的限制,其房屋价值会由于土地的增值而增值。

  在投资目的地的选择中,中国港澳台地区的选择者最多,达37%。今年以来,北美和澳大利亚、新西兰地区也都大幅增长,分别为29.1%和26%,这是出于美国经济的进一步复苏,以及澳大利亚、新西兰日益成为华人移民及投资的双重首选所致。

  选择二:QDII类产品,你值得拥有

  当本币进入贬值通道,对长期投资者来说,购买海外QDII,无疑是较好的投资选择。尤其是可以随时在国内以人民币赎回的产品。

  有专家表示,随着美联储加息预期增强,美元进入走强周期,部分QDII产品的投资价值凸显。一方面,QDII以人民币计价,人民币贬值会带来一定的汇兑收益。另一方面,如果美元升值预期足够,QDII产品中美元资产占比高的品种值得关注。

  事实上,自8月汇改以来,人民币的贬值使得外币配置更为普遍,包括直接购买外币以及挂钩外币的理财产品等。据悉,多家国内资产管理公司正在积极布局包括香港、美国等在内的海外市场投资。

  业内人士提醒,在投资QDII产品前,一定要考量拟投资品种与A股市场的关联度。如果是为了分散风险,那么,尽管投资者对香港市场和其他海外市场中的中国概念股票比较熟悉,容易对相关上市公司进行深入了解等优势,但这类QDII产品并不适合;而诸如标普500 等权重指数、美国房地产证券投资基金等产品,则是投资某个单一市场的被动式指数基金,与A股市场关联度很低,更适合实现基民的投资目的。

  而配置QDII的另外一种可以考虑的投资思路,是投资固定收益类产品,这类产品或是投资债市或REITs,其特点是价格波动较小、收益可期、比股票投资更为稳健。美联储暂缓加息,意味着美股企业债的繁荣将持续下去。由于美元企业债与国内债市相比,具有更明显的高收益特征,近期,中国企业在境外发行的美元高收益债券也就成了国内投资者争抢的“香饽饽”。

  选择三:抓住港股投资机会

  资本市场中总是不缺乏具备敏锐嗅觉的投资人。就在不少投资者还在纠结于A股震荡行情之时,素来被视为市场风向标的私募大佬们却早已提前转战港股进行布局。近日,受益于利好消息,昔日“仙股”中国七星控股结束了复牌以来的暴跌行情,周累计涨幅达到了200%。而早已布局七星控股的“私募一哥”徐翔,则通过本次投资浮盈26.5亿港元。

  可以说,随着QDII、港股通等投资渠道的不断放开,以及近期香港股票市场大幅下挫,港股已经成为一个越来越吸引价值投资者的标的。

  目前,港股的估值在经过由A股下挫和国际市场震荡带来的连带下跌效应后,已经达到全球最低水平。数据显示,香港市场的标志、恒生指数的PE(市盈率)和PB(市净率)估值分别为8.4倍、1.0倍,而恒生国企指数、即成分股全部为大陆国企资产的股票指数,PE和PB估值更是分别达到6.6倍、0.9倍。

  多家外资机构仍看好港股后市,认为具有长线投资机会。

  选择四:海外保险

  李嘉诚曾说过“别人都说我很富有,拥有很多的财富,其实真正属于我个人的财富是给自己和亲人买了充足的保险。”保险对于每个人和家庭来说很重要,能抵御发生的事故所造成的财产损失,起到抵御风险的作用。而海外保险在此基础上更具有全球化的理赔与服务、拥有更多样化的投资渠道,近些年来备受高端家庭的欢迎。

  选择五:海外对冲基金

  相对于股债等传统资产往往能提供稳定的收益预期回报,追求绝对收益的对冲基金却并不具有绝对的收益保障。但从风险调整的角度,其与传统资产或其它另类资产的低相关性甚至负相关性,可能会降低组合的波动性和回撤,具有不错的长期投资价值。

  有专业人士表示,海外对冲基金投资策略很多,投资者可以根据各自投资收益、风险偏好及资产配置需求来选择不同的投资策略投资。投资者应该了解在单边上涨市场,对冲基金很难跑赢传统资产投资,如2014年表现最好的对冲基金投资收益也只有32.8%。但在市场下行和市场波动的情况下表现往往优于传统资产投资。

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