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四大银行推荐基金慎之又慎 “行内精选基金”难上小黑板

  • 来源:多盈金融
  • 2015-10-19
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  近日,股市的回暖似乎重新带动了人们对偏股基金的热情,而基金市场真正“回暖”了吗?在中登公司未公布基金新增开户数的情况下,我们似乎无法在数据上得出结论。《证券日报》基金新闻部(官方微博微信:证券日报微基金)记者近日走访了北京西城区内四大行支行营业厅,在这些银行推荐基金的“小黑板”上,似乎露出了一些端倪。

  “一花一世界”,见微知著往往是投资者重要资质。摆放在银行营业厅最显眼位置、粘贴着行内推荐基金及理财产品的“小黑板”,亦见证着基金市场的冷暖、资金的流向和投资者心理的变化。

  有资深投资者对记者表示:牛市时,小黑板往往傲人地贴满了偏股型基金,理财产品则被远远地挤在一边。而市场热情不够时,推荐的基金数量会出现大幅下降。

  “小黑板”即银行营业厅内的公告栏,往往摆放在银行进门的显眼位置,上面粘贴着近期的银行公告、该行推荐的理财产品和重点推荐基金。某银行北京支行内部人士对《证券日报》基金新闻部记者表示,行内精选基金一般是由分行研究决定的。分行会跟据各方数据挑选业绩预期较好的基金制定名单分发给支行,在支行,由理财经理或大堂经理根据这份名单对前来询问的投资者进行推荐。这些基金里有新基金,也有业绩较好的老基金,基金名单一般根据分行的策略变化。而理财经理如果没有按照这份名单推荐,在行内被称为“飞单”,属严重违规行为。“飞单”的理财经理,甚至会面临被解雇的处罚。

  走访过程中,《证券日报》基金新闻部记者发现,四大行的“小黑板”上的基金名单都出现了数量减少,甚至出现“好久没有打印了”的情况,银行大堂经理对记者表示,这与近日来银行咨询购买基金的投资者人数减少有关。

  此次探访中,中国银行(601988)某分行大堂经理对《证券日报》基金新闻部记者表示:“已经很久不打了”。记者7月末在该支行营业厅探访时,曾在该行“小黑板”上看到于今年4月份推出的“行内精选”单上列出了11只股票。表上列有基金代码、名称、类型、基金经理、成立时间、基金特点以及今年以来基金回报率,而“市场有风险,基金投资需谨慎”几个字列在这一推荐表的最上端。推荐表上有股票型基金8只,混合型基金4只。当时该支行大堂经理对记者表示,在股市震荡情况下,他们更偏向于推荐业绩较为稳定的基金。

  此次走访中,该银行大堂经理对记者明确表示,小黑板上的推荐基金名单只在基金卖得好的时候出现,他们已经很久没有打印出行内精选了。而记者再三追问是否有可以推荐的基金后,他推荐记者购买债券基金或一只保本类股基。

  同样的情况也发生在中国农业银行(601288)某支行。《证券日报》基金新闻部记者走访过程中,该行由于过长时间没有投资者询问基金,大堂经理求助同事后才告知记者,该行每周二开会时会推出该周推荐基金,但由于已经过长时间无人询问,她并不明确基金情况,可以自行登录农业银行网站查询。

  建设银行(601939)某支行的小黑板也发生了较为明显的变化,7月末的探访中,记者在该行“小黑板”上看到了该行近日代销基金的新基金产品名单。列有上投摩根新兴服务、长城就会保本混合、建新精工制造指数、汇添富民营新动力4只7月发行的基金产品。而这次探访中,这张名单上的基金锐减为2只,均为9月-10月发行的基金,分别是平安大华保本混合和建信安心保本二号混合。与此前的基金名单相比,基金风格从名称即可见“保本”二字,风格差别较大。

责任编辑:lw

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