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刘晓博:4000亿炒楼热钱撤离深圳?!

  • 来源:多盈金融
  • 2015-10-21
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    火爆的深圳楼市,正在悄然发生变化。人民银行的统计数据显示,千亿级的炒楼热钱极有可能正在撤离深圳。

  由于深圳是这轮房地产上涨的领头羊,深圳楼市的变局很有可能影响到全国楼市!

  我们先看一组关于深圳存款的数字,表格第二栏里为“金融机构本外币各项存款余额”,第四栏是深圳外汇存款数字。数据来源为人民银行深圳中心支行官网。

  深圳2015年存款数字

月份 金额(万亿人民币) 环比 外汇(亿美元)
1月 5.07 -- 589
2月 5 -1.40% 592
3月 5.2 4.00% 614
4月 5.64 8.50% 591
5月 6.05 7.30% 572
6月 5.96 -1.50% 587
7月 6.11 2.50% 610
8月 6.07 -0.70% 660
9月 5.64 -8.10% 633

  从上述数字,我们看出今年中国很多经济大事件的留下的痕迹,且听我逐条分析。

  1、由于今年人民银行对“本外币各项存款余额”的统计口径发生了变化,把非银行金融机构纳入其中。深圳的隐性实力一下子显示出来,存款余额一度突破了6万亿,最多的时候相当于两个天津,或者1.4个广州,超过台北、直逼香港。不过北京、上海更NB,目前分别是13万亿和10万亿。

  2、从上述表格我们可以看出,3、4、5三个月,热钱加速流入深圳。这期间,正是楼市、股市异常火爆的时候。由于目前网上开户、交易极为方便,为了炒股票而把钱搬到深圳的人和机构,我相信会有,但不会太多。因此,3月到5月的热钱流入,主要是为了炒房子。

  3、股灾爆发在6月中旬到7月初,从上面表格可以看出,直到8月份都没有出现热钱流出深圳的明显迹象。这再次证明,3月到5月的热钱流入,主要是为了炒房。

  4、到了9月份,深圳突然出现了热钱流出的明显迹象,资金总量一下子减少了8%,流失存款折合人民币4294亿元。如果细分一下,减少人民币存款4109亿,减少外汇存款近30亿美元。

  5、从外汇存款增减数据可以看出,在8月11日到13日人民币贬值事件发生后,当月外汇存款激增了50亿美元,显示有相当一批深圳居民和企业增持了美元。至于9月美元存款的减少,或许是部分美元被转移去了境外。

  6、我同时比较了广州、苏州、北京、重庆今年的存款数字,这些城市在3到5月份都没有出现类似深圳的热钱涌入现象。只有北京的存款数字,在7月有一个激增,然后在8月开始回落,显然跟股灾和救市资金投放、回收有关。其他城市目前都没有公布9月存款数字,但8月份都没有出现明显的存款下降迹象(北京除外)。

  结论:
  深圳资金的9月异常下降,可能有资本外流的因素,但主要不是这个原因,而应该与楼市趋冷有关。在连续大涨近一年之后,深圳的真实房价已经跟北京上海不相上下(表面上,新房均价超过了北京上海),加上人民币出现贬值压力,投资客有转移到其他城市和领域的迹象。

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  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
  • 贷款时限 商业贷款 个人住房公积金贷款
    1年以内 4.35% 2.75%
    1年至5年 4.75% 2.75%
    5年以上 4.90% 3.25%