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美国华裔理财观念提升 交由理财规划师打理

  • 来源:多盈金融
  • 2015-10-22
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  近些年来,理财产品逐渐被众多美国中产阶级家庭所接受,很多从中国大陆来的新移民更是迫不及待地学习理财知识。据美国《侨报》报道,20日晚,美国橙县某理财公司在新港滩(Newport Beach)举行理财讲座,来自橙县的诸多中产阶级以上家庭来到讲座现场了解理财知识。

  据某理财公司理财顾问李晨(化名)介绍说,财务规划涵盖方方面面的内容,包括健保、家庭保护、人寿、伤残保险、教育基金、退休计划、税务规划、遗产规划以及投资和证券等等方面内容。虽然目前公司客户以中产阶级以上的人群为主,但是很多家庭都需要理财指导。

  理财公司的华裔客户群体大致分为两种类型,一类是在美国居住多年的老一代移民,他们理财的主要需求就是在美生活多年但是少有积蓄,希望通过理财生财。另一类客户是新移民,新移民携资产来到美国,很多人已经接触到理财观念,非常愿意请专人做资产配置。

  据李晨介绍说,新移民大多来到美国以后会购买房产,而美国税收很重,于是很多人都会产生怎样通过合理方式减税甚至免税的问题;另外,关于怎样为孩子设立教育基金,防患于未然,也是很多新移民家庭非常关心的问题。“如果把钱放在银行,固定利率是0.75%,上百年才能翻一番,且目前的通货膨胀率是4%,把钱放在手里,每天都在贬值,”李晨说,“很多人来到美国以后才发现美国耗钱很快,因此现在有钱并不代表以后有钱,怎样让钱生钱是很多人关心的问题。”

  据了解,类似的理财讲座在橙县几乎每周都会举行,规模有大有小,除了理财规划师们的广泛推荐以外,在美华裔有此方面需求也是重要原因。据李晨介绍说,一般人接受理财观念需要一定时间,但是一旦接受以后,便会将一部分积蓄交由理财规划师打理。

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