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68家信托公司人力资源背后的秘密

  • 来源:多盈金融
  • 2015-10-22
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     行业转型,人才先行。

    处于转型升级期的信托行业,对于人力资源管理也提出了转型升级期的要求。储备什么样的人才,增加什么类型的人才,搭建怎样的人才梯队,对于支持信托信托公司战略经营目标的实现,意义重大。

    作为国内信托行业的“最强大脑”,百瑞信托博士后科研工作站出版的《新常态下信托业的转型发展——信托研究与年报分析2015》一书,从行业发展概况、信托业务、自营业务、人力资源、客户服务和创新业务6个方面分析了全行业68家信托公司的经营和发展情况。本文从人力资源入手,通过研究分析68家信托公司过去多年人力资源发展状况,充分揭示人才梯队的建设与公司业务发展的关联,为信托业转型升级期的人力资源管理提供参考。

    泛资管时代的金融人才之争

    随着我国宏观经济下行和大资管时代的来临,信托业须转型迎接新常态,信托行业人力资源发展也进入新阶段。一方面,强者恒强,市场表现突出的信托公司不断吸引高素质人才加入。一方面,市场表现一般的信托公司人员流失,尤其是信托骨干人员流失更为严重。其主要原因在于随着资管业务开放,一些基金子公司、券商、保险业和互联网金融行业纷纷开出高薪以招揽人才,互联网金融行业甚至通过股权激励吸引人才。金融领域,金融人才之争日益白热化。

    2014年,信托行业从业人员继续保持两位数增长,从业人数增速稳健。数据显示,截至2014年末,68家信托公司员工人数达到16,501人,较2013年同期增长了15%。

    与其他金融子行业相比,信托公司的人员非常精干。根据2014年中国统计年鉴和其他政府机构公布的数据,2013年金融业从业人员为762.7万人:其中,银行金融机构3,949家,从业人员355万人,占金融从业人员总数的46.6%。保险机构135家,保险系统职工人数为350万人。证券机构115家,从业人员共23万人。信托公司68家,从业人员14,404人。公募基金91家,从业人数为11,114人。期货158家,从业人数为30,537人。以上数据显示,信托公司从业人数仅比公墓基金多出3290人,而平均员工数量也仅比公募基金多出91人,基本与期货持平,远低于银行、券商等其他金融子行业。

 表1:2013年部分金融子行业平均员工数量对比 单位:万人

    信托行业从业人员集中度仍然保持较高水平。2014年从业人数最多的十家信托公司总计拥有6,694名员工,占全行业从业人员的42%,相比2013年40%的占比水平也略有上升。前十名公司平均员工数量接近行业平均水平的3倍,而前三名公司平均员工数量则在行业平均水平的5倍左右。

    信托人才趋向高学历年轻化

    信托公司作为人力资本密集型行业对专业知识的要求不断增加,从而推动了信托从业人员学历结构的持续优化。迫于整个行业转型创新的需求,信托公司开始吸纳越来越多的年轻人加入,从而呈现行业人才年轻化局面。具有硕士学历员工成为信托行业主力军。2014年,68家信托公司均公布了员工的学历结构表。与信托业整体人数快速上升相呼应,高学历人员的数量增加明显。其中,博士人数从2008年的111人增加到379人,在信托从业人数中的占比为2.3%;硕士人数从2008年的1,423人增加到7,642人,在信托从业人数中的占比持续上升,由2008年的29.3%增长至2014年的46.2%,并且硕士人数超过本科人数,成为信托行业的主力军。

    从信托行业硕博人数占比来看,代表较高学历水平的硕博人数从2008年的1,534人(行业占比31.6%),增加到了2014年的8,021人(行业占比47.9%)。说明信托公司作为人力资本密集型的行业对专业知识的要求在不断增加。

 图片说明:信托行业硕博人数占比变化图

    30多岁,有一定工作经验积累的青壮年成为信托公司的员工主体。2014年报中,68家信托公司中有59家公布了员工年龄结构。按照年龄结构计算,已公布的59家信托公司共有员工15,421人,其中30岁以下的员工为6,010人,占比39%;30-39岁的员工为6,367人,占比41.3%;40岁以上员工为3,044人,占比19.7%。

图片说明:2008-2014年信托业年龄结构分布图

    据百瑞信托人力资源部总经理张涛介绍,截至2014年底,百瑞信托正式员工为171人,低于行业均值,平均年龄34岁,硕博占比72%,高于行业均值。一高一低之间,使百瑞信托具备了对于推动自身发展至关重要的人力资源优势。

    员工增速与信托业务收入增速成正比

    通过对2014年信托公司的主要财务数据进行测算,百瑞信托博士后科研工作站得出以下结论:

    信托公司员工增速和信托业务收入增速成正比关系,其中员工增速和集合信托规模增速间的相关度最高。这充分说明信托公司的增员速度可在一定程度上反映其集合信托规模的增长速度;另一方面也说明在信托公司业务同质化的背景下,信托公司业务竞争越来越激烈,信托业务收入增速将受制于人员增速等因素而放缓。

    集合信托是人力密集型业务,从尽职调查、合规风控和后期管理等各个环节均需要相关人力投入。因此,通过分析2014年信托行业员工增量与2013年各项指标之间的关系可得出下列结论:集合信托业务规模和总收入较大的公司由于业务发展需求,人员增量也相对较大。另一方面,随着更多新员工的加入,实力雄厚的信托公司影响力将更加强大。

    员工增量与信托公司股权结构之间的也存在一定的关系。

    当前信托公司的股权结构大致分为金融机构控股的信托公司、央企控股的信托公司、民企控股的信托公司、地方政府控股的信托公司。从整体看,2014年民企控股的信托公司增员最多,平均新增员工为61人,较央企控股信托公司多61%,平均人员增速达到43%。从整体业务发展来看,民企控股的信托公司总收入平均增速达到16%,信托业务收入平均增速、信托净利润平均增速、净利润平均增速和集合信托规模平均增速分别达到20%、114% 、29%和45%,尤其净利润平均增速远远高于央企控股和金融机构控股的信托公司。说明在民企控股信托公司的高激励导向下,人员的增加更能促进业务快速发展。

    百瑞信托是一家央企控股的信托公司,但从具体运作情况来看,又具有鲜明的市场化特征,并体现在其人力资源管理的每一个方面。2013年百瑞信托的内部薪酬体系改革将原先的“目标年薪制”转变为现行的“薪酬打包制”,以此进一步强化了“多劳多得、按劳取酬”的市场化薪酬理念。实施之后,员工的工作积极性得到极大的激发、创造力也得到了进一步提升。其年报数据显示,2012~2014年间,百瑞信托人均管理信托规模及人均净利润水平均得到持续提升,其中2014年底人均管理信托规模为7.93亿元,比2012年底增加2.96亿元,增长59.59%,人均净利润438万元,比2012年底增加115万元,增长35.6%。无论是人均管理信托规模还是人均净利润,增幅均远高于同期行业均值。

    业务人员持续上升 中后台建设需跟上

    2014年,信托行业的业务人员占比达到56.4%,成为行业的主导力量。在业务人员快速增加的同时,加强中后台人员配置的建设需跟上。

    2014年,共有62家信托公司公布了员工的岗位结构表,这62家公司共有员工16,038人,其中,董监高591,自营业务人员1,025人,信托业务人员9,042人,其他人员5,380人。信托业务人员占比达到56.4%,成为行业的主导力量。

图片说明:2014年信托行业人员分布图

    从年报公布的数据来看,62家信托公司董监高的平均人数为10人, 2008年以来,董监高人数一直保持小幅上升趋势。董监高人员的增加,符合银监会提出的强化信托公司治理的发展理念,有助于形成各司其职,形成运行有效、制衡有效、激励有效、约束有效的治理机制。从年龄结构来看,30~39岁的高管所占比例逐渐提高,2014年占比达到11.2%。信托公司未来转型需要更多年轻高管担当。

    2014年自营业务人员的数量与2013年相比上升较快,增幅为36.3% 。这与2014年信托自营业务增速成正比。从岗位比例来看,自营业务人数占比略有上升。62家信托公司公布的数据显示,自营业务人员的人数从1人-148人不等,平均人数为17人。

    信托业务人员的数量增长较快,从2008年的1819人上升至2014年的9042人,增长了近5倍。从岗位比例来看,信托业务人员在整个行业中的占比一直处于上升势头,2014年信托业务人员占整个行业人员的56.4%,是信托公司主要的人员构成部分。信托业务人员的快速增长和其业务扩张相一致,反映了行业对于信托主业的重视和信托回归本源的趋势。

    为了深入分析信托行业中后台人对前台业务人员的支持力度,可以将信托从业人员和自营从业人员作为业务人员,而“其他”作为职能人员(不含高管),二者的比值“业务/职能人员比”表示信托公司中每个职能部门人员可以支撑的业务人员数量。2007年以来,该比值的走势是先升后降,2010年达到峰值2.15, 2013年和2014年该比值分别是1.79和1.87。这说明信托业务开展过程中,自营和信托等前台业务人员获得财务、风控等中后台人员的支持力度还在下降,未来信托公司中后台部门人员配置仍须加强。

    信托行业业务/职能人员比例走势

    信托人才需求:财富管理人员和研发人员

    业务层面的财富管理人员和提升研发力量的研发人员,是信托业转型升级期人力需求的两个主要方面。

    百瑞信托博士后科研工作站分析认为:

    一方面,信托公司目前对于信托业务人员,包括财富管理人员的需求非常大。特别是财富管理人员,由于信托业基于价值链的专业分工还不是特别明显,各个信托应根据自身比较优势,选择信托业务链条中的一个或者多个环节,开展业务发展,而不是非要做到面面俱到。其中财富管理各环节孕育着广阔的发展空间和巨大的业务机会,是值得重点关注和最有望形成核心竞争力的地方。

    另一方面,信托公司还应该增强对研发的重视程度。根据年报统计数据,设立类似研究发展部等部门的信托公司近50家,还有18家左右没有设立类似机构,有些公司即使设立了研究发展部门等类似机构,但其作用的发挥非常有限。对于处于转型发展期的信托业来说,研发能力的培养至关重要。未来,研发能力应成为信托公司着力提升的一个重要方面。

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