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李淑慧:财富管理行业迎良好机遇

  • 来源:多盈金融
  • 2015-10-28
  • 热度 ( 503℃ )

  随着经济的不断发展及家庭财富的不断增长,多层次资本市场已相当活跃,但真正专注于为投资者服务的优质投资机构仍然凤毛麟角,财富管理行业未来将何去何从?就此问题,记者专访了和耕传承CEO李淑慧,她表示,财富管理行业有着重要的时代责任,也迎来了良好的发展机遇,但首先要做的是从大金融向细分子行业下沉,使金融大树不仅主干粗壮,也更要枝繁叶茂。

  财富管理行业迎良好机遇

  李淑慧认为,财富管理行业的存在意义,不仅限于为高净值人群提供财富增值及资产配置工具,更重要的是通过资本市场优化资源配置,加快社会资本的形成和集聚,为国家经济转型升级提供发展动力。当前国家经济结构处于一个转型时期,实体经济由传统的投资驱动向创新驱动转型,这期间需要社会资本的参与和支持,需要资本市场的资源优化与整合。此外,李淑慧还表示,在经济转型的背景下,企业融资模式正在调整,从传统的通过银行业进行的间接融资向通过资本市场实现的直接融资转变,两者比例关系逐步优化。大量社会财富将从储蓄向投资的配置调整,时代的变化为财富管理创造了巨大需求。

  财富管理行业向细分子行业下沉

  现今,中国资本市场更加完善,投资产品的选择更加丰富,高净值人士的资产配置趋向更加多元化,对于财富管理机构的依赖程度日渐增加,但同时市场投资环境更加复杂、投资产品的多样化不断增加,意味着中国的高净值人士对于专业机构和人士的依赖更强。随着客户需求的多元化、复杂化和碎片化,仅仅依靠单一或者简单的产品线已经无法满足客户的多种需求,细分金融领域的爆发式发展或即将出现,这就意味着未来的金融大树不仅要主干粗壮,也要枝繁叶茂。

  李淑慧说:“在众多财富管理子行业中,和耕传承认为家族财富传承问题是现阶段老一辈企业家所共同面临的问题,如何规避风险并优化家族财富方面存在着巨大需求。但能否真正为客户提供优质的、多元化的、与世界接轨的金融产品和专业财富传承规划服务,才是整个财富管理行业真正需要解决的问题,而类似和耕传承等财富管理机构的成立,正是为了解决这一难题。”

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