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震荡市保本基金受热捧

  • 来源:多盈金融
  • 2015-10-28
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  近期市场大跳“狐步舞”,进二退一,一步三摇。保本基金因其平衡资产配置风险的“安全垫”效用以及“进可攻、退可守”的优势,成为市场的香饽饽。南方基金10月27日公告,该公司旗下第六只保本基金――南方顺达保本基金日前已达到30亿元的募集上限,提前结束募集,并将对26日的认购申请进行比例确认。

  据了解,这是继今年5月份南方丰合保本提前结束募集之后,南方基金在保本产品线上第二只提前结束募集的基金。作为国内第一只保本基金的开发者,南方基金成功管理过南方避险、南方恒元、南方保本、南方安心、南方丰合等五只保本型基金,管理保本基金规模超100亿元且业绩表现优异。

  无独有偶,国投瑞银公告,公司旗下第4只保本基金――国投瑞银境煊保本自10月27日(含当日)起不再接受投资者认购申请,提前结束募集。《投资快报》记者致电国投瑞银基金了解到,该基金从10月22日开始募集,原定募集截止日期为11月13日。仅仅经过3个交易日的发行,募集的基金份额总额超过40亿元募集上限,并将启动末日比例配售。

  数据显示,截至10月26日,国投瑞银旗下保本基金最新规模达84.83亿元,加上本只新基金的首募规模,国投瑞银基金将跻身“百亿保本基金管理人”之列。

  而目前正在发行的中信建投稳利保本2号,虽然认购截止日期至11月6日,不过由于该基金仅限量发售20亿元,按上述情况来看,此也可能提前结束募集。据了解,该基金最高40%的仓位可用于投资股市,不仅可以使该基金作为避险资产实现本金保值,而且还能在一定程度上受益于股票市场在中长期内整体性上涨的特点,做到“上博收益、下享保本”。

  中信建投稳利保本2号拟任基金经理王浩表示,中信建投稳利保本2号将延续中信建投稳利保本的产品设计和投资策略,以配置稳健资产为主,安全资产比例不低于60%,风险资产比例不高于40%,通过稳健资产与风险资产的动态配置和有效的组合管理,在力争保证本金安全的前提下博取超额收益,其未来表现可期。

  事实上,自6月市场调整以来,保本基金就成为投资界新宠。数据显示,截至10月16日,6月以来已成立9只保本基金,募集总规模达180亿元,其中,国投瑞银进宝保本基金首发规模达40.29亿,位列8月新发基金规模之冠。

  业内人士表示,当前A股市场继续呈现震荡走势,而债券市场则有望在货币政策、经济基本面等多重利好的催化下继续延续牛市行情。在这种行情中,保本基金“退”能保障本金安全,“进”能捕捉更高超额收益,攻防兼备,可帮助投资者精准捕获股债两市的投资机会。

  市场资深人士指出,当前是保本基金投资的最佳时机。一方面,在降息降准的大背景下,随着降息周期的逐步展开,未来债券市场有望持续慢牛行情,非常有利于债券资产的投资和保本基金安全垫的快速积累。另一方面,前期的市场调整,为新基金建仓提供了良机,有利于基金挑选优质股票。随着防守垫增厚,权益类可投资比例相应放大,若股市出现较好的行情,保本基金的运作将更游刃有余,分享股市红利。

  以为南方基金为例,截至2015年10月26日,该公司除了今年5月份新成立的南方丰合外,其他南方系保本基金今年以来的净值增长率均超过了14%,其中南方安心保本今年以来复权单位净值增长率高达21.81%,远远超越业绩比较基准。南方避险增值保本混合成立以来的净值增长率高达399.00%。

  保本基金持续热销,一方面体现了投资人对基金管理人投资实力的认可,另一方面也体现了基金管理人在产品布局的前瞻性。如,2015年A股市场经历大起大落,国投瑞银基金在做好主题类权益基金业绩的同时,也不断在产品线布局中加大新股申购策略、保本策略、定期开放债基等低风险产品。值得注意的是,在发行期内认购保本基金并持有到期,还能享受 “亏了有人赔,赚了都归你”的保本权益,因此,保本基金也被认为是震荡市理财的安心之选。

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