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保本基金受热捧 多只提前结束募集

  • 来源:多盈金融
  • 2015-11-03
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从10月中旬开始,就有天弘鑫安宝、中信建投稳利保本2号、建信安心保本二号、南方顺达保本、国投瑞银境煊保本同期发行。南方基金27日公告显示,南方顺达保本已达到30亿元的募集上限,提前结束募集,同样建信安心保本二号也声称将提前结束募集,天弘鑫安宝、国投瑞银境煊保本也同样提前结束。



国泰保本基金经理邱晓华认为,以往保本基金多是对理财产品的补充,投资者往往首选理财产品而非保本基金,银行理财的规模也远远超过了保本的规模。但是随着货币政策的宽松,无风险利率的逐渐下降,一旦银行理财产品收益下降到5%以下,保本基金的吸引力就进一步凸显。相比之下,保本基金在市场下行的时候可以保障本金,在市场向上的时候可适当参与股票行情,“对于愿意接受5%~6%收益水平的投资者来说,会提供更多的想象空间”。



业绩方面来看,由于上半年可参与打新,保本基金今年表现远超往年。相关数据显示,截至11月1日,今年来可统计业绩的71只保本基金平均收益达到10.96%,其中华安保本、长城久利保本、长城保本、建信安心保本、中海安鑫保本、银华永祥保本、中银保本、银河润利保本、南方安心保本收益均超过20%,华安保本和长城久利保本更是分别取得35.74%和34.86%的收益。



根据统计,一般保本基金周期多为3年,占比超过70%,但近来也逐渐出现缩短保本周期的产品,例如天弘鑫安宝保本周期只有18个月,与此前新华阿鑫一号保本、新华阿里一号保本、金鹰元丰保本、新华鑫安保本一号二期、天弘普惠养老保本A、天弘普惠养老保本B、华富旺财保本、东方赢家保本相同,而国金鑫安保本更是为业内最低的1年。从目前看,更多的基金公司倾向于提高保本基金的流动性,吸引更多的投资者进入。



但投资者需要注意的是,保本基金只针对一个完整的周期,投资者只能在认购期内认购并持有到期才能享受保本,如果中途申购或中途赎回,本金都是不保的。此外保本基金的赎回费较高,不适合短期投资。



另一方面,基金投资者需要注意的是,上半年保本基金的收益很大部分来自新股申购,下半年新股IPO暂缓,保本基金的收益也相应走低,目前基本上与债券基金持平,投资者申购该类基金虽然可以获得保本,但也需要持有相对较长的期限,如果想提前退出,这需要支付较高的赎回费用。另外在IPO重启之前,想要复制今年上半年的收益,几乎是不可能的任务,因此不能对收益有过高期待。


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