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[基金]“基金返现” 投资者不可因小失大

  • 来源:多盈金融
  • 2013-04-12
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        自新年以来,基金发行节奏就有所加快,1月份发行了38只基金,目前仍有37只基金正在发行,均远高于去年同期水平。随着基金发行大战逐渐升温,各个基金公司尚在发行期就频用大力度的推销方式来抢先布局抢占客户。也正是这种如火如荼的竞争势头,让“买基金返现金”的声音再一次不绝于耳。

  尽管《证券投资基金销售管理办法》第八十条明确规定了基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。但基金公司为了抢先布局,更快打开局面,变换方式开始出现涉嫌违规销售,而“买基金返现金”的现象更加的猖獗起来,以至返现的增加比例不断攀升,这也让新基金管理费所剩无几,几乎无利可图。

  目前市场正在发售的一只指数型基金,投资者通过某券商渠道申购,每申购5万元可以获得1400元现金的返点。如果申购的额度大,返点的力度会更大。

  该基金销售人员透露说,“买基金返现金并不代表这只基金不好或者基金公司的营销能力不行,只是公司有这样的销售规定。”不仅销售小基金公司的产品会给投资者“返现金”,大基金公司的产品同样如此。去年就出现过多只基金销售时推出这种“优惠”活动,其中包括了指数型基金、货币基金等多种类型的基金。

  另外也有券商与基金公司合作推出“买基金返现金活动”,可以给认购的投资者千分之一的返点,并且将以现金的方式发放,即认购1000元,就送1元现金。有业内人士指出,千分之一的返点率力度很大。对比货币基金0.2%左右的管理费率,千分之一的返现水平相当有吸引力,而且投资货币基金基本不会亏本,且还会有一定收益。唯一不方便的是,在投资者认购之后到基金打开申赎,需要被锁定一段时间。

  那么给投资者返点的现金是从哪里来的?不必说自然是羊毛出自羊身上,但最后出钱的还是基金公司。一位基金分析师表示,由于返点比例的提高,多数新基金在成立后两年内都很难出现盈利,一些小基金公司甚至生存堪忧。而给予高激励政策的却往往是这些中小型基金公司,业绩不突出、投资者认同度不高是主要原因。

  业内人士表示,今年新基金发行数量极有可能创下新高,但投资者热情并未恢复。目前的这种情况将使得基金公司的发展进入一个恶性循环。为了争抢到更多客户,今年很可能还将曝出更多违规案例。据《金融理财》了解近期几家较大的基金公司也涉及其中,虽然基金公司都出面予以否认,但是无风不起浪,所以投资者在购买基金时,仍需从基金的基本面出发理性筛选做出适当判断。而涉嫌违规的基金公司也不能一直行走在法律的灰色边缘,应该从客户的实际收益率出发,避免盲目追求客户量,让客户真正获利,才是招揽客户,扩大规模的正规渠道,也能让公司长期立于不败之地。

  当然,申购基金拿回现金,这样的大礼让一些投资者也 “喜闻乐见”,而且还多了选择余地,例如投资者在选择购买基金的同时,因返现比例而混淆了自己理性的思维,也切勿被销售人员所误导,值得注意的是,“基金返现”终究是属于基金法规定的灰色地带,投资者不可贪小失大。

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