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中泰信托否认存内幕交易 冻结郭文贵300亿处理违约风波

  • 来源:多盈金融
  • 2015-11-06
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    近期,中泰信托董事长吴庆斌相当忙碌,除了日常工作,一方面需要应对越演越烈的资产配置荒,另一方面又得加紧处理中泰信托·汇聚2号集合资金信托计划(下称汇聚2号信托计划)的利息兑付违约风波。

  由于这款信托产品是因为郭文贵身陷舆论漩涡引发利息兑付违约,引发市场猜测纷纷,包括质疑抵押物是否真实存在,甚至一种观点是中泰信托可能参与郭文贵的内幕交易,帮助他变现资产卷款跑路。

  “网上这些都是无中生有的猜测。中泰信托在道德风险控制、合规操作、保护投资者利益方面都是有底线的。我们的信托计划对应的抵押资产真实有效。在该项目处置过程中,我们正视现实、无惧压力、全面推进各项措施。”吴庆斌在接受21世纪经济报道记者专访时直言。

  这也是他首度向媒体直面回应市场关于郭文贵、中泰信托存在“内幕交易”的猜测。

  他表示,汇聚2号信托计划设立的主要原因,是交易对手北京盘古氏投资有限公司(下称北京盘古氏)需要通过信托融资归还农业银行(601288,股吧)贷款,从而解除盘古大观公寓部分的抵押,以便通过这个房产项目获得更高额度的融资额,置换其他融资。

  多位知情人士向记者表示,当初北京盘古氏的实控人郭文贵之所以开展包括汇聚2号在内的信托融资,是为了将盘古大观项目从低抵押率的银行抵押“置换”出来,再通过提高盘古大观项目的抵押率以募集更多资金。此前,北京盘古氏在农行的25亿元贷款对应的抵押物抵押率不到20%,通过信托产品进行“资产置换”并提高盘古项目抵押率,可以帮郭文贵方面再融得40-50亿,用于偿还之前方正集团(由李友控制管理)的融资,避免双方在方正证券(601901,股吧)股权归属大打官司的同时,被李友抄了“后路”。

  一位接近郭文贵方面的知情人士透露,所谓“后路”,是此前郭文贵通过方正集团所提供的贷款担保,向上海银行等金融机构申请约49亿元贷款,用于收购民族证券股权,随着民族证券被方正证券收购变相上市,这部分股权目前收益可观,但相应的贷款迟迟未能偿还。

  随着郭文贵与李友围绕方正证券股权归属的冲突日益激烈,郭文贵方面担心李友以此要挟,通过法律手段“夺回”郭文贵的民族证券股权,于是赶紧采取信托等融资方式,让盘古大观项目成功解除银行抵押,打算再以此为抵押,通过其他方式融资40-50亿元,尽快偿还收购民族证券股权的银行贷款,避免被李友抄了“后路”。

  但是,郭文贵“突然出事”及相关资产被查封冻结,令这项资本运作不但戛然而止,还拖累相应信托产品出现利息兑付违约。

  记者就上述传闻向吴庆斌求证时,他回应说目前中泰信托最关心的,是如何尽快处理变现被中泰信托冻结保全的交易对手和各保证人资产,偿还投资者本金利息。

  “目前,我们通过司法程序申请查封冻结的资产总市值约在300亿元,包括有价证券和盘古大观等房产项目资产。”他表示。

  随着汇聚2号信托计划利息支付违约风波处理“重现曙光”,如今他可以投入更多精力应对资产配置荒问题。

  “我将这次资产配置荒看成是衡量信托公司业务转型成效高低的标杆。”吴庆斌向记者表示,很多信托公司业务模式都在向财富管理、私人银行、私募投行等方向转变,但收效如何,目前仍是未知数,此次资产配置荒,恰恰是考验信托公司产品主动管理能力的试金石。

  而中泰信托的做法,是深挖政信合作产品“金矿”,通过做大做深做精捕捉其中的优质高收益资产。

  “与此同时,我们必须适时调低资金端的投资回报预期,否则它会倒逼信托公司追逐高收益资产,但高收益资产必然伴随着高风险,稍有不慎又将成为信托公司大类资产配置的新雷区。”吴庆斌强调说。

  数据显示,截至2015年9月底,中泰信托受托管理的信托资产总规模为853.65亿元,较2014年年底增长约12%。

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