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美元升值下的理财思路

  • 来源:多盈金融
  • 2015-11-09
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  北京时间周五晚间,受到美国非农就业数据超出预期的影响,美元指数大幅飙升,冲上99点之上,较前一个交易日涨幅超过1%。受此影响,国际黄金价格大幅走低,跌幅超过1%,国内居民的理财思路也需要发生转变。

  为什么美国非农就业数据会对美元有这么大的影响?因为这次的非农数据意义空前。非农数据超出预期,就为12月美元加息做好了铺垫,徽商期货北京营业部分析师王盾表示,12月美元加息的概率已经极大。美元加息,将给全球经济领域带来巨大影响,首当其冲就是黄金。投资者在投资黄金资产时必须要考虑到美元升值的影响。由于黄金用美元标价,即使不考虑投资者因为美国经济向好而转投风险资产的因素,黄金本身的价格也会随着美元升值而出现下跌。这里面惟一存在的变数是人民币的币值会不会随美元升值而一起升值,如果人民币仍然保持紧盯美元的定价策略,那么美元升值也就会带动人民币升值,国内黄金价格也将因此出现下跌。

  反之,如果人民币币值紧盯一揽子货币,而非单一的美元,那么人民币会因为美元的升值而出现相对贬值,这又对国内黄金价格构成利好。故未来黄金价格的波动将取决于人民币的定价策略。

  除了投资黄金,数据显示,也有不少投资者投资了美元资产。由于人民币尚未成为可以自由兑换的货币,故投资者投资美元资产的渠道并不通畅,但考虑到港元的定价策略为紧盯美元,故投资者可以通过配置港元资产来实现替代美元资产的目的。例如投资者可以通过沪港通买入香港蓝筹股,可以购买香港银行在内地发行的港元理财产品,可以购买香港保险公司在内地销售的投资型保险等。

  QDII也是投资者投资美元资产的一种渠道,如果投资者看好美元资产,可以选择QDII中投资美国资本市场的基金进行投资。这样在美元的升值通道中将会获得相应收益。

  此外,国内A股上市公司中有商品出口美国的企业也值得投资者关注。由于美元升值,国内出口美国的商品竞争力将会提升,中国商品出口企业将会因此获利,他们的业绩将会提升,股价也将因此受到支撑。

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