• 多盈理财APP

    打造您的超级银行!

客服热线: 400-009-1833

规模低于2亿面临大考 发起式基金退市潮恐袭来

  • 来源:多盈金融
  • 2015-11-25
  • 热度 ( 1731℃ )

昨日,国联安中债信用债指数增强型发起式基金(以下简称“国联安中债信用债指基”)发布公告表示,该基金可能触发基金合同终止情形,这也是史上首只发起式基金发布清盘预警的信号。

随着首批发起式基金运作满三周年的临近,规模低于2亿元的发起式基金也将面临“生死”大考。昨日,国联安中债信用债指基的公告中,也对可能触发基金合同终止的情形进行了说明,根据《基金合同》终止事由的约定,“基金合同生效之日起三年后的对应日,若基金资产规模低于2亿元,基金合同自动终止,且基金合同当事人均不得以召集、召开持有人大会的方式使基金合同效力延续。本基金合同生效日起三年后的对应日为2015年12月12日,若出现触发基金合同终止上述情形,经履行相应程序后,基金合同将终止”。

数据显示,截至三季度末,该基金规模仅有0.34亿元,早已跌破2亿元清盘线。而该基金常年收益平平,恐是规模缩水的主因。数据显示,该基金近两年收益涨幅为21.04%,跑输同类基金平均30.05%的平均业绩水平。

事实上,在发起式基金中,不止国联安中债信用债指基面临清盘危机,在2012年首批成立的、规模不足2亿元的发起式基金都处于“生死边缘”。2012年6月证监会正式增设了发起式基金审核通道,尽管发起式基金成立门槛很低,只要基金公司股东、高管、基金经理等自掏腰包认购1000万元且持有期限不少于三年即可成立,但证监会对发起式基金的“清盘红线”却是硬指标,《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定,发起式基金的基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元的,基金合同自动终止。

据同花顺(300033)iFinD数据显示,2012年成立的发起式基金共有16只,其中濒临清盘线的有3只,分别是财通保本混合、西部利得稳定增利和国泰民安增利债券,截至三季度末,上述3只基金规模分别仅有1.52亿元、1256.53万元、0.52亿元,合同生效日起三年后的对应日分别为今年12月20日、12月25日和12月26日。

此外,记者注意到,2013年成立的发起式基金中,也有多达9只产品截至今年三季度末的规模已低于2亿元,如汇添富理财21天发起式、民生加银积极成长混合、华夏上证原材料ETF、华宸信用增利债券发起式等。“发起式基金遵循着宽进严出的原则,随着首批发起式基金运作满三年期的临近,该类产品恐将面临一波清盘潮,由此也说明,发起式基金虽然具有基金公司和持有人利益共享、风险共担的特质,但并不意味着投资者一定会享受到超额收益,主要还是看基金公司的管理能力。”德圣基金首席分析师江赛春指出。

  • 【独家稿件及免责声明】凡注明 “多盈金融原创”之作品,未经多盈网书面授权,任何单位、组织和个人均不得转载、摘编或者采取其他任何方式使用上述作品。已获书面授权的,注明来源多盈金融。违反上述声明对多盈金融合法权益造成侵害的,将依法追究其法律责任。作品中的材料及结论仅供用户参考,不构成操作建议。获取书面授权请发邮件至:academy@51duoying.com
  • 第94133期

    经过了一年多的小步快跑的改革,人

关于多盈讲座

知识就是金钱!多盈网(www.51duoying.com)为广大投资者精选、梳理理财知识,以在线讲座的形式为大家答疑解惑,致力于让每位用户成为专业的投资者!

  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
  • 贷款时限 商业贷款 个人住房公积金贷款
    1年以内 4.35% 2.75%
    1年至5年 4.75% 2.75%
    5年以上 4.90% 3.25%