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重启比例配售 保本基金受热捧

  • 来源:多盈金融
  • 2015-11-30
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  经历了前期暴跌的投资者,风险偏好发生了明显转变,偏股型基金有些“失宠”,而被认为“进可攻、退可守”的保本型基金开始大热,近期我市多家券商和银行发行了该类产品,并且认购火爆到只能按照比例配售。

  既做债券又做股票

  “我认购了10万元保本基金,怎么最终账户上显示申购成功的金额只有1.4万元?”投资者周女士有些纳闷,对此,申万宏源(000166)证券温州营业部的基金销售经理给出的解释是,由于周女士认购的长城保本基金销售实在太火爆,超出了基金公司的募集金额,只能按照比例配售。记者获悉,近期在温州市场,包括申万宏源证券、浦发银行(600000)、招商银行(600036)、平安银行(000001)等多家机构都在大力发行保本基金,和以往投资者经历熊市后对基金避而远之不同,保本基金反而很受投资者欢迎。

  那么何为保本基金呢?其实保本基金是市场上公募基金中的一种,投资门槛也是1000元起,相对于偏股型和偏债型基金,保本型基金既做债券又做股票,股票仓位限制在40%以内,在市场下行的时候可以保障本金,在市场向上的时候可适当参与股票行情。据悉,保本基金的“保本”都有期限,就是投资者必须持有超过规定的期限才可以保证本金安全,一般在2~3年。而如果投资者提前赎回,既不承诺保本,还须支付赎回费用。

  浦发银行温州分行营业部理财经理冯博表示,该行11月下旬刚发行了一款南方基金的保本基金产品,同样认购火爆。他透露,购买保本类基金的温州客户不少是在今年的股灾行情中“受伤”严重的,因此想要配置稳健类的基金产品。此外,由于在国外难以跟踪到国内的A股市场,不少华侨客户也偏爱购买这类投资期限长,又可以追踪到国内A股市场的基金产品。

  年内业绩已经跑赢大盘

  今年以来A股巨幅震荡,保本基金迎来爆发式增长。据统计,截至11月23日,市场上共有81只保本基金,总规模已经达到1094.96亿元。其中今年以来成立的保本基金共有35只,募集规模达到595.21亿元。今年以来保本基金募集规模在创下历史新高的同时,已经超越保本基金过去10年发展的规模总和。

  对于大多数投资者来说,保本基金的收益率如何也是大家关心的问题。从业绩来看,今年以来保本基金也表现不俗。银河证券基金研究中心提供的数据显示,截至11月20日,标准股票型基金、偏股型基金、标准债券型基金今年以来的平均净值增长率分别为45.5%、48%、8.77%,而保本型基金今年以来回报率则为18.43%,同期上证综指涨幅为12.24%。其中华安保本、长城久利保本今年以来总回报已经达到近40%。即使在“股灾”期间,保本基金也表现出较好的抗跌性,上证综合指数从6月12日的最高点5178.19点下跌至8月26日的最低点2850.71点,共下跌42.84%,同期偏股型基金净值平均下跌35.55%,保本基金净值平均仅跌去6.13%。

  保本基金的购买方式和普通的公募基金类似,投资者可以通过银行、券商、基金公司官网、第三方的基金销售网站上购买,不同渠道收取的费率也是不一样的,其中像天天基金网、基金公司自己的官网上购买费率有4~6折优惠。另外需要提醒投资者的是要明白保本基金虽然是“保本”,但是不同保本基金的业绩相差很大,建议关注那些运作时间久、中长期业绩靠前的保本基金。此外,投资者要明白保本基金是有条件的保本但不保盈利,确切地说是风险适中、收益适中的产品,适合长期配置,追求短线操作和高收益的投资者不宜参与。

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