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[基金]投资海外股票型QDII基金一季度获丰收

  • 来源:多盈金融
  • 2013-04-16
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  目前一季度海外主要股票市场表现良好,带动投资海外股票市场的银行QDII基金获得丰收。多盈网统计数据显示,在197只信息披露详尽的银行QDII基金中,有125只(占63.45%)一季度净值实现正增长,其中,16只基金一季度净值增长率超过10.00%,另有39只基金一季度净值增长率在5.00%—10.00%。获得高投资回报的产品都是股票型基金;这些产品的投资区域主要是欧美市场,个别产品投向亚太、中东及新兴市场。一季度净值增长率最高的产品为“施罗德环球基金系列-日本股票”,这得益于日本股市在一季度的快速上涨。

  但在一季度,并非所有银行QDII基金表现都令人满意。一季度,大宗商品市场表现乏力,与海外股市形成鲜明对比。投向大宗商品市场的QDII基金黯然失色,在一季度不仅没能获得收益,资产净值反而大幅下跌。其中,投向矿业和黄金市场的产品跌势最凶,具体产品包括“贝莱德世界矿业基金”、“贝莱德世界黄金基金”和“施罗德另类投资方略金属基金”等,前两只基金的净值跌幅超过10%。

  此外,中国企业股票的疲软表现拖累了投资相关股票的QDII基金的表现。

  QDII基金对国内企业股票的投资主要是通过购买在香港上市的中国企业股票。恒生中国企业指数一季度下跌4.72%,以中国为主要投资区域的QDII基金一季度净值缩水,具体产品包括“施罗德环球基金系列中国优势基金”、“贝莱德全球基金中国基金”及“霸陵香港中国基金”等。

  QDII基金一季度的表现严重分化,表明其为投资机会和投资风险都不可小觑的投资产品。多盈研究指出,投资者投资QDII基金时,应注意两点:首先,从产品表现看,QDII基金的净值与其所投资的区域和标的资产高度相关,因此,投资者应对不同区域、不同标的的市场做出自己的判断,而QDII基金投资的领域非常广,包括股票、债券和其他基金,覆盖金融、房地产、矿业和生物科技等多个行业,同时跨越欧美、香港地区、亚太(不含香港)、拉美、东欧、中亚、中东等地区,对投资者的专业知识要求较高。为把握投资机会,投资者可以借助产品销售银行的专业投资知识和投资经验,进行产品甄别。

  其次,QDII基金均为开放式产品,没有固定的投资期限,投资者可在任意时点进行申购,也可随时赎回。因此,对投资者而言,QDII基金的累积收益率实际上与投资者获利水平并无太多关联,投资者投资于QDII基金所获得的收益与其入市时间具有更高的相关性。

  “QDII基金本质上是为投资者提供了一个投资海外市场的渠道,因而投资的关键在于寻找不同区域、不同标的市场的投资机会,然后借以对应的DQII基金进行投资,而当投资机会消失时,则通过赎回基金的方式退出市场。所以,准确把握产品申购和赎回时机对最终收益的获取具有重大的影响。”多盈研究表示。
 

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