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“五不”法鉴别真假私募

  • 来源:多盈金融
  • 2015-12-04
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基金业协会披露的12家失联私募名单,在市场上引发广泛讨论。记者查访发现,9家在京失联私募中,多数早已人去楼空。近期,记者进一步调查了解到,中融坤瑞、银河瑞盈、幸汇财富3家公司也早已“出事”,失联私募就如同一颗深埋的地雷,一旦踩踏就会造成重大的财产损失。那么投资者怎样才能鉴别假私募,这成为当下老百姓最关心的话题。

在鱼龙混杂的私募行业中,假私募机构集资诈骗、卷款跑路事件频发,很多老百姓为此交了高昂的学费,那么作为普通投资者该怎样鉴别真假私募呢?对此,记者综合多位专家和分析师为投资者们总结出“五不”考察方法。

第一,私募不能公开募集,这条规定是私募股权投资基金与非法集资类犯罪最根本的区别。《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《办法》)明确指出,私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。赵荣春表示,如果遇到以公开方式募集资金的私募机构,那基本就是骗子。

第二,私募投资门槛不低,按照规定私募基金的募集对象是少数的特定投资者,因此,单个投资者的投资额不能低于100万元,而面对普通老百姓发行的投资门槛低则几万元高则几十万元等标准不一的产品,投资者需要重点考察。

第三,不承诺保本保收益,《办法》第十五条规定,私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或承诺最低收益。因此,在签订私募股权投资合同过程中不应有明确的还本付息的约定。如果私募基金的发起人向投资人许诺保底收益,那就是涉嫌违法了。

第四,募集不得超人数限制,事实上私募对投资人人数有严格的限制,以股份公司设立的,投资者人数(包括法人和自然人)不得超过200人;以有限公司形式设立的,投资者人数(包括法人和自然人)不得超过50人;以合伙制形式设立的,合伙人人数(包括法人和自然人)不得超过50人,这是区分是否属于非法集资的关键点。

第五,不拿备案当幌子,记者注意到虽然私募基金公司已经开始实行备案制,但由于门槛并不高,中小私募均可以登记,这反而成为不少非法私募又一伪装“正规”的手法。王德怡提醒投资者,私募基金登记备案证明、证书和相关公示信息权仅表明该私募基金管理人已履行相关登记备案手续,不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规定情况的认可,不作为基金财产安全的保证。如果有私募把在协会备案的资格当做自己的一种信用保证,投资者不能盲目轻信。

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