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家族信托业未来的发展前景:传承、隔离与避税

  • 来源:多盈金融
  • 2016-01-05
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   根据《遗产税暂行条例(草案)》,应征收遗产税的遗产包括被继承人死亡时遗留的全部财产和死亡前五年内发生的赠与财产。《草案》还规定,遗产税免征额为二十万元,遗产税最高税率为50%。普益信托研究员范杰认为,家族信托的成立使得客户的不动产、动产、股权等纳入到家族信托的架构中,能够有效解决企业传承、隔离、避税等功能。
   数据显示,未来5到10年内,全国约有300多万家民营企业将面临企业传承问题。麦肯锡发布的报告更指出,全球范围内家族企业的平均寿命只有24年,其中仅有约30%的企业可以传承到第二代,不到13%的传承到第三代,而第三代后只剩下5%的企业还能为股东继续创造价值。中国信托业协会专家理事周小明认为,家族信托虽然潜力大,但仍存在一些障碍。
   首先,信托市场没有形成系统化的专业供给体系,无法给客户提供定制化、个性化的服务方案,使得许多客户的需求无法得到满足。其次,相关制度还不匹配。尤其在家族信托方面,税收制度、传承制度、包括需要设立慈善部分的公益信托的配套制度以及涉及到综合类财产的信托登记制度不完善,影响了信托业财富管理业务的展开。第三,部分富豪对信托财富管理业务安全性仍存在疑虑。财富管理时间较长,尤其是家族信托时间往往长达几十年,甚至好几代人。有些客户因此会担心自己的财富在法律上能不能受到有效保障。在周小明看来,信托公司财富管理服务体系的建立还需要投入大量的资源与时间,而且在短期内无法盈利。很多信托公司虽然已经发现财富管理业务的发展空间,但由于各种原因,他们还没有足够的资源和耐性来培育这一市场。
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