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为什么我更喜欢买基金而不买股票

  • 来源:多盈金融
  • 2016-03-15
  • 热度 ( 652℃ )
  最近看到一组数据,A股总市值约20万亿,截止13年底公募基金持股市值1.3万亿,其他私募等加起来专业机构投资者持股总市值占A股总市值比例不到15%。而美国公共基金净资产占美股总市值73%。中国是名符其实的“散户市”,而美国是“机构市”。
  
  很多人问我问什么经常推荐买基金,而不说买股票。其实不买股票是真的水平有限,而且基金也有很多比买股票好的地方。
  
  一、分析股票真的不简单
  
  数量太大,市场上现在差不多2800只股票,挨个分析下来费时费力,而且还可能遇到黑天鹅事件。如果看好一个行业,直接买该行业的ETF就好了,或者激进点直接买分级B。
  
  价值分析派那种对上市公司的财务报表的分析对于普通人来说门槛太高了,而且不同行业的企业分析逻辑是完全不一样的。比如证券和医药企业的分析就完全两回事,很难把握公司脉络。
  
  就算是巴菲特这样的价值分析大师,也是建议普通投资者投资指数基金。
  
  相信学习过技术分析的投资者肯定也有这样的感悟,技术分析丝毫不比价值分析简单。同样,如果技术分析高手,也可以通过只对几个行业指数进行划线,然后购买该行业的分级B更能获得超额收益。
  
  二、可以免除印花税,投资成本低
  
  投资基金,跟买股票相比,一个很大的优势就是可以不用交印花税。俗话说,省到就是赚到。
  
  这里说的投资成本低是指,场内交易的分级基金等品种。比如场内购买证券B,只需要付出和购买股票一样的佣金,不用交印花税的。
  
  三、散户也可以杠杆交易
  
  融资融券门槛一直很高,有些散户为了扩大杠杆不惜去付出高额利息配资交易。我想说,分级基金的分级B为散户带来了低门槛的杠杆,而且成本只有6%左右,远低于融资配资。
  
  四、T+0交易,投资更灵活
  
  A股不能T+0交易,一直被广大投资者诟病,尤其是喜欢短线交易的。而上海证券交易所推出的分级基金,可以通过当日买入合并抛售等方式实现T+0交易。
  
  五、盈利的方式更多,投资方向更广
  
  如果买股票,只能买入等待股票上涨来获利。而基金除了买入等待上涨外,还可以有很多方法盈利。比如前期文章说的分级基金的套利。
  
  比如去年证券B疯涨的时候,通过母基金申购分拆分级B,不仅赚了净值和价格之间的价差,而且还享受到了证券股票上涨的收益。当时一天基本就可以获得接近20%的收益。
  
  同时,通过基金还可以投资美股,黄金,债券市场等。不用像买股票一样只能等待牛市的到来。
  
  今年年后股市虽然不好,但是买入黄金ETF的却获得了最少15%的收益。
  
  大家不愿意买基金的原因:
  
  中国证券市场监管不完善,很多老鼠仓的存在,大家对基金普遍不信任。而且,很多主动型基金的收益也令人不敢恭维。股票的巨大收益诱惑,也符合中国人好赌的性格。
  
  其实老鼠仓说的都是主动型基金出现的问题,像ETF,指数基金这些被动基金,都是严格复制指数的,可以说真正的公开透明。而直接购买行业指数,要比从几千个股票中挑选简单的多,还不用担心买到地雷股。
  
  关于购买主动型基金,只要坚持正确的选择基金的方法,其实也不大可能会出现严重跑输大盘的情况。基金和股票一样,很多时候还是要看行情吃饭。
  
  众所周知,散户很少有跑赢大盘的,直接购买大盘ETF也许是散户的制胜法宝。也许这就是为什么巴菲特反复推荐购买指数基金的原因。
  
  希望大家不仅要看到股票的花开艳丽,同样也要看到基金投资的精彩纷呈。学会基金投资,给自己的银行理财多一个选择,也多了一次赚钱的机会。
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  • 第94133期

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