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怎样选择基金?选购债券基金注意事项

  • 来源:多盈金融
  • 2016-05-09
  • 热度 ( 412℃ )
  今年以来债券基金表现不俗,因此受到很多投资者的青睐。但是,投资者在选购债券基金时如何对所选基金有一个理性的认识和判断呢?下面让小盈来为大家详细的介绍一下。
  1.首先选择基金公司。
  基金公司的整体实力是挑选的重要因素之一。有实力的基金公司往往不止一只金牌基金,而是在不同的产品线上有一个系列的基金组合,而且该公司旗下的基金业绩排名都比较靠前,绝大部分时间都可以或超过其预设指标。优秀的基金管理公司不仅能抓住短线机会,更注重把握中长线的投资方向,给投资者提供稳定持续的投资回报。对业绩表现大起大落的基金管理公司,必须谨慎对待。
  2.对基金的选择。
  投资者必须考虑被选基金的投资目标是否与本人的财务目标相一致,要收益与预计相匹配,风险能承担,流动性适合资金流向。老基金,须看相当一段时间的历史业绩,包括总回报率以及过往风险业绩评价;新基金,主要看基金的招募说明书,基金契约。费用成本方面,认申购费,赎回费大家都已经了解,但投资者都比较忽略基金的年度运作费,年度运作费年年提取,日积月累是一笔不小的数字。
  3.对基金经理的选择。
  由于基金业的发展在我国的历史较短,大家对基金文化的理解有限,国际上着名的基金经理,不仅仅是大家所理解的一个优秀经纪人,一个优秀操盘手,更是一种理财理念的掌门人,经过市场的锤炼成长为经济专家。
  4.要对债券基金的分类即投资范围有一个明确的认识。
  常见的分类方式是根据债券等投资标的持有比例的不同进行划分,分为标准债基和普通债基。
  标准债基,也就是我们所说的纯债基,仅投资于固定收益类金融工具。根据持有债券的组合久期长短不同,可以分为中短期标准债基和长期标准债基。
  普通债基,指在投资于固定收益类金融工具的同时,可投资股票等权益类金融工具的债券基金。根据其是否可以参与二级市场股票买卖,普通债基又可以分为只参与一级市场新股投资的一级债基,可以同时参与一级市场打新和二级市场买卖的二级债基。
  5.了解债券基金的分类后,投资者要根据自己的风险偏好选择适合自己的债券基金。
  对于风险承受能力较低的投资人来说,纯债基是非常不错的选择。纯债基将其资产完全投资于固定收益类资产,不参与任何股票类资产的买卖,完全与股市脱离,从而规避了股市震荡带来的收益波动,是债券基金中风险最小的品种。
  对于具有一定风险承受能力,同时希望获得一定收益的投资者,则可以选择一级债基。按照规定,一级债基可将其资产的20%投资于一级市场,进行新股申购、参与股票增发、可转债转股或被动持有权证等。
  而具有较高风险承受能力的投资者,既希望主要资产投资于债券又希望将部分资产投资高风险高收益的股票市场,可以选择可投资二级市场的债券基金,参与二级市场股票的直接买卖。
  6.在选择债券基金的同时,要关注债券基金的交易成本。
  目前国内不少债券型基金都提供多种费率模式供选择,其中,A类收费结构是最常见的一种收费模式,基金公司除了收取管理费、托管费以外还一次性收取申购费和赎回费。B类或C类就不再单独收取基金的申购费和赎回费,而是按照固定的年费率从基金资产中扣除相应的销售服务费。
  此外,投资者在进行债券基金投资之前,还应该关注该债券基金的历史业绩、流动性、基金经理管理能力等基本面情况。
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