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怎样选择基金?如何选择债券基金

  • 来源:多盈金融
  • 2016-05-11
  • 热度 ( 315℃ )
  如何挑选合适的债券基金品种,投资者应该从投资范围、投资风格和交易成本三个方面来考虑。
  1.要注意选择基金的投资范围。
  同时,这也是决定风险收益水平的主要因素。投资股票的比例是基民第一关注点,有的债券基金投资股票最高仓位达到40%,这样已经接近了一个混合型基金的股票投资仓位,属于中等风险中等收益的基金品种。最高股票投资比例在20%的债券基金比较多,这类债券基金的风险略低一些。
  在债券投资中,由于信用债近年的迅速发展,今年以来成立的债券基金大多把债券投资重点放在这类债券中,债券投资收益率略高一些,当然在比较极端的一些情况出现时,一些信用债也存在着一定的违约风险。
  2.要了解不同基金的资产配置情况
  债券有很多种类,但在不同时期。不同的俊券特性变化很大,所以购买什么品种的俊券主要取决于投资者的投资目标。目前债券的投资对象包括国债、金融债、企业债、央行票据、可转债等,这些品种的收益风险特征有较大差异,基金的配置比例不同也导致基金的风险不同。其中收益风险最大的当属可转债,股票的一涨一跌和它紧密相连。最稳定的当属国债,稳定是最大优势,收益当然也是最低的。
  3.根据自己的投资周期尽量选择交易费用较低的债基
  目前债基的收费方式大致有三类:A类为前端收费,B类为后端收费,C类为免收申购赎回费、收取销售服务费的模式,其中C类模式已被多只债基采用。不同债基的交易费用会相差两到三倍,因此投资者可以根据自己的投资期限应尽量选择交易费用较低的债基产品。此外,老债基多有申购、赎回费用,而新发债基大多以销售服务费代替申购费和赎回费,且销售服务费是从基金资产中计提,投资者交易时无需支付。
  4.选择基金还要看债券基金的投资风格。
  通过债券投资品种的选择,可以看出他们在债券投资上的偏好。在打新股方面,不同债券基金也有明显的风格偏差,有的债券基金本着不参与二级市场的原则,只采用网上打新,并且几乎全部是上市首日卖出,不参与网下打新;也有债券基金通过网下打新,提高新股中签率。
  5.要看债券基金的交易成本。
  老债券基金多有申购赎回费用,而新债券基金大多采用销售服务费替代申购费,这样就避免了一次性的费用支出,而摊薄到每一天。不同债券基金总费用之间最高差异有两到三倍之多,投资者在原本收益率不高的情况下,应该在同等基金中选择费用略低的产品。
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