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固定收益类基金的三大本质

  • 来源:多盈金融
  • 2013-09-25
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  今年“钱荒”至今,债市持续了四个月的整体回调,很多债券基金损失了收益,一些投资者会产生困惑,债券基金作为“固定收益类产品”究竟应该体现怎样的特性?在万家基金看来,良好的固定收益类基金产品应具备三大本质:一是始终以追求绝对收益为目标;二是波动幅度和风险特征要符合债券特点,基金净值尽可能维持稳定,否则就跟权益类偏股型产品无异;三是当债券市场整体下跌时,提早减低仓位和久期,控制净值下跌幅度。

  债券基金不但考验投资,也考验信用风险控制,更考验一家公司的综合素质,牵涉到投资、研究、交易、清算、风控等多个业务部门。债基、货币基金收益稳定势头如要延续,固定收益投研团队对宏观大势的预判、对季末年末等关键时点的流动性管理、预防信用风险等都要提供保障。一个优秀的固定收益团队,在交易对手管理、一二级市场交易实现能力、资产规模变化时的头寸把握、对每日收益体现的控制等方面,也都必须成体系地运转。

  在牛市中跟住市场,在熊市中大幅跑赢市场;市场上升时期为持有人赚取收益,市场下跌时期为持有人保住收益,这是万家固定收益团队所倡导的债券市场投资理念。

  (下一期:挖掘改革受益行业机会与风险并存)

 

  万家岁得利基金经理朱虹

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