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券商营业部激进推销信托 风险机制拷问

  • 来源:多盈金融
  • 2013-09-30
  • 热度 ( 13℃ )

  在代销信托产品这条路上,券商走得不算长,但颇为激进。

  “一般只要收益率还可以、风险适中,给总部做个报备就可以了。”广东一家中型券商财富管理中心相关业务人士透露,在代销产品的选择上,营业部具有较大的话语权。据多盈金融研究中心统计显示,经有关部门初步调查,某证券公司一营业部负责人乘该证券公司发行集合资产管理计划之机,盗用公司合同文本和营业部业务专用章,签订虚假集合资产管理计划合同。对此,当地公安机关已对此案进行立案调查,正在组织力量对已潜逃的犯罪嫌疑人进行抓捕。

  “建立金融产品的跟踪研究机制,也是风控的重要环节。”上述券商内部人士表示,在金融产品的销售流程中,券商还应建立持续跟踪研究和实时监控机制,控制销售和产品风险。

  日前,券商代销金融产品的环境也在发生变化。

  受收益率下降以及违约事件频发的影响,信托产品在券商营业部的销售中,正在降温。

  “今年以来,收益率在10%以上的信托产品都十分抢手,还没上线就被内定完了,根本轮不到券商代销。”深圳本地一家中型券商营业部总经理表示,近4个月以来,他们一直努力在帮一些亿元资金级别的机构客户寻找合适的信托产品。

  “但除风控不达标外,很多信托产品收益率大多维持在8%左右,尝过10%收益率甜头的客户,明显无法接受。”上述总经理表示。

  (记者邮箱:linqiao21athotmail.com)

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